- Chainlink a développé une initiative visant à relever le défi de longue date de la fragmentation des données dans l’industrie financière, en combinant l’IA, les oracles et la technologie blockchain.
- La solution intégrée avec le protocole Oracle de Chainlink fournit un accès aux données normalisées en temps réel et automatise les processus de validation. Elle améliore ainsi l’efficacité et la précision pour les institutions financières comme pour les parties prenantes.
Au cours de l’année écoulée, l’essor de l’intelligence artificielle (IA) a captivé les investisseurs et les entreprises, ouvrant la voie à une vague d’applications innovantes. Depuis son lancement en 2022, ChatGPT a attiré l’attention du grand public et d’importants investissements ont été réalisés dans des projets d’IA.
L’un de ces projets est Sentient Labs, une startup d’IA cofondée par un cadre impliqué dans la blockchain Polygon. Le projet a notamment obtenu un financement de 85 millions de dollars de la part d’investisseurs, dont le Founders Fund du milliardaire Peter Thiel.
Il est surprenant de constater que ce regain d’intérêt ne s’est pas limité aux entreprises technologiques, mais a également gagné le secteur de la finance décentralisée (DeFi). Une nouvelle approche émerge également à l’intersection de la finance traditionnelle et de la technologie blockchain, sous l’impulsion d’acteurs importants dans l’espace de l’infrastructure des marchés financiers (FMI).
Dans un rapport officiel, Chainlink a dévoilé une initiative qui vise à s’attaquer au problème urgent de la gestion des données financières : le chaos entourant les actions d’entreprise, les données standardisées et les marchés fragmentés comme l’Europe.
Le défi de la fragmentation des données
Comme indiqué ci-dessus, le secteur financier est confronté à un défi de taille : la fragmentation des données concernant les opérations sur titres telles que les fusions, les dividendes et les divisions d’actions. Cette fragmentation est source d’inefficacité et d’inexactitudes, et coûte aux institutions entre 3 et 5 millions de dollars par an.
Depuis plus de dix ans, les institutions financières, y compris la Depository Trust & Clearing Corporation (DTCC), tentent de résoudre ces problèmes persistants, mais les progrès sont lents. De nombreuses entreprises se retrouvent à revalider manuellement les dépositaires et à échanger des données, ce qui rend le processus non seulement chronophage, mais aussi sujet aux erreurs.
Des études montrent que l’inefficacité des processus d’opérations sur titres coûte aux investisseurs régionaux, aux courtiers et aux dépositaires environ 3 à 5 millions de dollars par an, 75 % des entreprises revalidant manuellement les dépositaires et échangeant des données. Au niveau mondial, environ 70 % des entreprises encourent des dépenses supplémentaires en raison d’erreurs dans les opérations sur titres, certaines dépassant 43 millions de dollars, les problèmes de données étant à l’origine de 56 % de ces erreurs.
La solution innovante de Chainlink
Chainlink a identifié le besoin d’une approche plus systématique en combinant l’IA, les oracles et la technologie blockchain, Chainlink est prêt à changer la donne. Le réseau décentralisé travaille aux côtés des principaux fournisseurs mondiaux d’IGF, notamment Swift, un réseau utilisé par les banques pour communiquer. D’autres acteurs sont Euroclear, Franklin Templeton, des institutions financières comme UBS, Franklin Templeton, et Wellington Management, CACEIS.
L’épine dorsale de cette solution réside dans la technologie oracle de Chainlink. Les oracles servent de passerelles essentielles entre les données du monde réel et les systèmes de blockchain, permettant des flux de données fiables que les blockchains ne peuvent pas obtenir de manière indépendante. Chainlink peut déjà se targuer d’un palmarès impressionnant, ayant facilité plus de 16 000 milliards de dollars de transactions grâce à ses oracles et au protocole d’interopérabilité inter-chaînes (CCIP). Grâce à l’intégration de grands modèles de langage (LLM) tels que ChatGPT de DeepAI et Gemini de Google, Chainlink repousse les limites de la validation des données.
En tant que collectif, cette initiative créera « un dossier d’or unifié« . Un disque d’or unifié est un conteneur de données fiable, durable et actualisable qui se synchronise efficacement entre les blockchains, contenant principalement des données financières. Il agit comme une source unique de vérité accessible à tous les acteurs du marché, tels que les émetteurs, les banques, les FMI, les gestionnaires d’actifs et les investisseurs
En nettoyant et en vérifiant les données relatives aux opérations sur titres directement sur la blockchain, le processus devient plus efficace et plus précis. Ces données sur la chaîne peuvent rapidement circuler dans les chaînes privées et publiques, améliorant ainsi l’accessibilité et la confiance entre les parties prenantes.
Comme le souligne Stéphanie Lheureux d’Euroclear dans le rapport, la synergie des oracles et de l’IA permet de redéfinir les flux de travail pour plus d’efficacité, de transparence et de valeur. Cette révolution silencieuse au sein des institutions financières démontre que les innovations ayant un impact se produisent souvent dans les coulisses, résolvant systématiquement des problèmes complexes dans les méandres de la finance traditionnelle.
